Conseiller en gestion de patrimoine à Rennes

Benjamin Moalic

Qui sommes-nous ?

Benjamin Moalic a créé son propre cabinet de gestion de patrimoine il y a quelques années. Basé en Gironde, il intervient sur toute la façade atlantique, d'Arcachon à La Rochelle, et mêmes dans les terres bretonnes jusqu'à Rennes. Soutenu par un important réseau de partenaires financiers, bancaires et immobiliers, il vous permettra de trouver les solutions les plus performantes du moment, et les plus adaptées aux spécificités de votre situation et à vos objectifs.

Benjamin Moalic : conseiller en gestion de patrimoine à Rennes

NOTRE CŒUR D'ACTIVITE

Conseiller en gestion de patrimoine à Rennes : une activité multiforme

Le but de votre conseiller en gestion de patrimoine à Rennes est d'accroître la valeur du patrimoine de ses clients. Pour assurer un service personnalisé, il commence par réaliser un bilan patrimonial afin d'évaluer la situation actuelle et les objectifs du client. Cette étape initiale est cruciale pour établir une collaboration fructueuse, indispensable pour examiner les problèmes spécifiques et proposer les solutions les plus appropriées. Une fois tous les actifs personnels et professionnels répertoriés, les informations sur la situation professionnelle et fiscale enregistrées, le conseiller en gestion de patrimoine peut élaborer une stratégie de gestion patrimoniale adaptée aux objectifs et aux valeurs du client. L'alignement des objectifs et des moyens est essentiel, et nous en avons fait une priorité constante.

Contrairement à un gestionnaire de fortune, un conseiller en gestion de patrimoine n'est pas exclusivement dédié à une clientèle fortunée. Toute personne disposant d'une capacité d'épargne, même minime, peut bénéficier de ses conseils pour développer son patrimoine. Un bon conseiller en gestion de patrimoine trouvera toujours un placement financier adapté à vos possibilités et répondant à vos objectifs. Grâce à l'emprunt, il est possible de constituer un patrimoine locatif sans capital de départ. C'est le principe de l'investissement immobilier : créer un patrimoine et éventuellement des revenus locatifs accessibles à tous, avec des avantages fiscaux offerts par un dispositif de défiscalisation. Votre conseiller en gestion de patrimoine à Rennes saura choisir parmi les dispositifs de défiscalisation celui qui convient le mieux à votre situation parmi les grandes lois en vigueur.

PLACEMENT FINANCIER

Comment se retrouver dans les méandres d'une offre d'investissement financier si riche ? Votre conseiller financier à Rennes vous aidera à y voir clair et à opter pour les solutions les plus indiquées.

INVESTISSEMENT IMMOBILIER

Dans un marché qui a connu des heures plus fastes, de prometteuses opportunités se dessinent, et l'aide d'un professionnel du secteur peut vous aider à saisir les plus sûres et les plus rentables.

PLACEMENT FINANCIER

Optez pour le meilleur placement financier à Rennes

Investir son argent présente une multitude de possibilités, et il peut être difficile de choisir le meilleur placement financier en toute connaissance de cause. En faisant appel à un conseiller en gestion de patrimoine, vous pourrez explorer diverses options et tirer parti des avantages inhérents à toute stratégie de placement financier. Spécialiste de la défiscalisation, il vous présentera toutes les implications fiscales de vos investissements, qu'elles soient positives ou négatives. Un placement financier comme le PEA, plan épargne action, doit être maintenu au moins cinq ans pour exprimer toutes ses potentialités fiscales. D'autres, comme le PER, plan épargne retraite,  donne des fruits que l'on peut cueillir immédiatement. Les sommes placées sur le plan épargne retraite, dans la limite de certains plafonds, sont déductibles du revenu fiscal. Bien utilisé, il devient ainsi un outil pour faire baisser sa facture fiscale. De simple placement financier, il accède au rand d'outil de défiscalisation. Il importe également de sélectionner le placement financier le mieux adapté à votre situation patrimoniale, à vos objectifs et à votre tolérance au risque. Car même dans les meilleurs placements, le risque persiste, et notre rôle est de vous sensibiliser à ce risque de manière équilibrée. Les placements financiers présentent une diversité de niveaux de risque : investir dans une assurance-vie diffère de placer son argent dans un PEA, des actions, des obligations ou un plan épargne retraite. Nous sommes là pour vous guider dans le choix du meilleur placement financier à Rennes et assurer un suivi à long terme afin que vous puissiez bénéficier durablement de ses retombées positives. 

60

partenaires immobiliers

15

partenaires financiers.

10

partenaires bancaires

PREPARER VOTRE RETRAITE

Plan épargne retraite à Rennes : assurer son avenir

Si l'assurance-vie se distingue par son utilité dans la transmission d'un patrimoine à ses héritiers, exempt de droits de succession, le plan épargne retraite (PER) s'avère être une option recommandée pour alléger la charge fiscale des contribuables français. Le plan épargne retraite individuel, successeur d'autres produits comme le PERP ou le contrat Madelin, offre la possibilité d'accumuler une épargne durant la vie active en vue de bénéficier, à la retraite, d'une rente ou d'un capital. Avec le déclin généralisé du système de retraite par répartition en France, il devient de plus en plus impératif de rechercher des solutions complémentaires pour soutenir sa future pension de retraite. L'État encourage l'épargne en plan épargne retraite en octroyant des réductions d'impôt sur les versements destinés à alimenter ce plan. Ces versements sont concrètement déductibles de votre revenu imposable, une démarche dont les modalités peuvent être expliquées par votre conseiller en gestion de patrimoine à Rennes Benjamin Moalic. Selon le niveau de vos revenus, il convient d'ajuster vos choix. Des revenus élevés peuvent entraîner une réduction d'impôt substantielle, constituant l'un des avantages les plus évidents du plan épargne retraite. En revanche, pour des revenus moins importants, il peut être plus avantageux de privilégier les avantages fiscaux à la sortie du plan pour préserver votre capital. Ces considérations sont complexes, d'où l'importance de solliciter l'expertise d'un spécialiste du plan épargne retraite à Rennes pour optimiser les avantages du PER. Ne tardez pas à contacter l'un de nos conseillers par téléphone au 06 10 53 10 52 ou via le formulaire disponible en bas de page.

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Benjamin Moalic à Rennes : contact

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© Benjamin Moalic, conseiller en gestion de patrimoine à Rennes.
20 Rue Winston Churchill 33140 VILLENAVE D’ORNON
06 10 53 10 52

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