Conseiller financier et assurance-vie à Rennes

Benjamin Moalic : conseiller financier à Rennes

Conseiller financier à Rennes : un allié précieux

Benjamin Moalic, votre conseiller financier à Rennes, s'engage dans une relation à long terme avec vous, basée sur plusieurs étapes clés.
Tout d'abord, le processus démarre avec l'établissement d'une « lettre de mission », un document qui précise le cadre d'intervention de votre conseiller financier ainsi que ses modalités de rémunération. Cette lettre a pour objectif de définir de manière transparente la feuille de route qui guidera son action, et vous en prendrez connaissance. Un exemplaire signé par les deux parties vous sera remis, garantissant l'alignement de vos objectifs et des moyens pour les atteindre.
Ensuite, votre conseiller financier formulera des recommandations plus précises, en vous proposant des placements en accord avec les objectifs identifiés lors de votre bilan patrimonial et ceux que vous avez clairement définis. L'objectif est de mettre en place progressivement la stratégie d'investissement la mieux adaptée à vos besoins et à la situation financière actuelle.
Après ces étapes préliminaires, l'action de votre conseiller financier se poursuivra dans la durée, avec un suivi personnalisé approfondi. En restant informé en temps réel des évolutions des marchés boursiers et immobiliers, il sera en mesure de vous aider à anticiper les grands changements et à ajuster vos investissements en conséquence. Investissement immobilier, en vous aidant à saisir les opportunités les plus profitables sur le long terme ; placement financier, en vous conseillant les supports, de l'assurance-vie aux actions, promettant les meilleures performances. Soucieux de votre situation personnelle en évolution, des points réguliers seront organisés pour définir ensemble les actions à entreprendre.
Il est essentiel de souligner que votre conseiller financier à Rennes est un expert indépendant vis-à-vis des banques et des assurances. Toutes les informations concernant votre patrimoine sont traitées de manière strictement confidentielle, et la lettre de mission initiale garantit cette confidentialité.

Assurance-vie à Rennes : une valeur sûre

L'assurance-vie figure sans discussion possible parmi les meilleurs placements, et nous soulignerons succinctement ses avantages. Sur le plan fiscal, il s'agit d'un produit très avantageux permettant une déduction du revenu fiscal des intérêts générés tant que le capital demeure investi. En cas de décès de l'assuré, les bénéficiaires de l'assurance-vie seront en outre exonérés, jusqu'à un certain seuil, de droits de succession. Voici l'une des raisons pour lesquelles on considère l'assurance-vie comme un outil idéal en termes de transmission de patrimoine. De son vivant, le titulaire du contrat
a la possibilité de choisir le nombre et le nom des bénéficiaires qui recevront les fonds à son décès. L'assurance-vie est ainsi devenu au fil du temps une des premières solutions envisagées par quiconque veut diriger la transmission de son patrimoine tout en limitant l'érosion fiscale inévitable lors de cette étape délicate. Cependant, la réduction d'impôt n'est pas le seul avantage de l'assurance-vie. Ce placement offre une grande disponibilité des fonds, ce qui le rend plus adapté si vous souhaitez maintenir l'accessibilité à votre argent, contrairement par exemple au plan épargne retraite. De plus, l'assurance-vie permet une diversification significative, avec la possibilité d'investir dans des unités de compte ou des fonds en euro. En tant que décideur dans le choix des produits, vous pouvez observer de réelles variations de rentabilité selon la pertinence de vos choix. Il est à noter toutefois que l'assurance-vie est un placement financier qui bien souvent protège le capital investi. Ce dernier est bien souvent garanti par les contrats, au moins partiellement. Même en cas de performances boursières négatives, vous ne perdrez pas tout le capital investi. Ce genre de décisions, votre spécialiste de l'assurance-vie à Rennes vous aidera à les prendre. Vous bénéficierez ainsi d'une expertise inégalée, garantissant une stratégie sur mesure et des résultats remarquables.

Conseiller financier et assurance-vie à Rennes

Conseiller financier à Rennes : un allié précieux

Assurance-vie à Rennes : une valeur sûre

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